La metodología de Pablo Gil

Pablo Gil, es un reputado profesor y profesional que ha trabajado tanto en universidades (Master Financiero del CEU) como en los dos grandes bancos españoles: el Santander (Director del Departamento de Análisis Técnico) y el BBVA (Fundador y gestor de fondos de BBVA & Partners) Según a quien le pregunten esto puede ser relevante o no recomendable. Lo que está claro es que le sobra experiencia. En origen, sacó sus cursos en colaboración con XTB bajo la marca de Método Trading, pero ahora se ha independizado y ha creado una escuela distinta.

En esta nueva entrega de cursos, seminarios y una gran cantidad de material de aprendizaje, Pablo Gil nos ofrece una metodología largoplacista bastada en el análisis fundamental. En este sentido, la propuesta se basa en encontrar empresas sólidas con perspectivas de crecimiento y mantenerlas en cartera durante meses, o años. Para ello, se analizan las cuentas de resultados de las empresas: qué beneficio está obteniendo, su comparativa interanual, en qué está invirtiendo, cómo está gestionando la deuda… Si las cuentas son sólidas, se entra en la posición y se mantiene, confiando en que el desempeño de la empresa traerá pingües beneficios.

Formaciones ofertadas

Las formaciones en bolsa de Pablo Gil reúnen distintos programas orientados al aprendizaje de la inversión y el análisis de los mercados financieros. Sus cursos abordan desde los fundamentos del trading hasta la interpretación macroeconómica. De este modo, combina teoría y práctica para ofrecer una visión completa del funcionamiento de los mercados.

1 – Programa de inversión y trading en mercados

El Programa de inversión y trading en mercados financieros de Pablo Gil se presenta como una formación esencial para quienes quieren comprender cómo funcionan los mercados y aprender a tomar decisiones financieras con criterio. Con casi cuatro décadas de experiencia como trader y analista, Pablo Gil comparte en este curso las bases que todo inversor necesita conocer, combinando teoría, práctica y tutorías en directo.

Este programa ofrece una guía clara para quienes desean iniciarse o reforzar sus conocimientos sobre inversión. Su estructura, dividida en tres módulos, permite avanzar paso a paso en los principales pilares de la formación financiera:

Módulo 1 – Macroeconomía

Comprender el ciclo económico es el primer paso para invertir con acierto. En este módulo, el alumno aprende a interpretar los movimientos de la economía y a detectar si se encuentra en una fase expansiva o en los momentos previos a una recesión. Pablo Gil enseña a leer por uno mismo los indicadores macroeconómicos. De este modo, podrás usarlos como referencia para decidir cuándo entrar o salir del mercado, maximizando el retorno y reduciendo el riesgo.

A lo largo de cinco horas de formación y doce tutorías en directo, se explican los fundamentos que influyen en la renta variable, la renta fija o las decisiones de inversión más comunes, desde contratar un fondo hasta comprar una vivienda o elegir entre tipos fijos y variables.

Módulo 2 – Metodología de inversión

Cada inversor tiene su propio perfil, y este módulo está diseñado para adaptarse a todos. Pablo Gil aborda desde el trading a corto plazo hasta el swing trading a medio plazo y la inversión a largo plazo enfocada en la creación de patrimonio.

Durante dieciséis horas de formación y doce tutorías en directo, los alumnos aprenden distintas técnicas de inversión, entre ellas estrategias direccionales, de reversión a la media y planes de inversión sostenidos en el tiempo. El módulo culmina con la explicación de la estrategia personal de Pablo Gil, un método de largo plazo con el que busca superar el modelo tradicional del “DCA” y construir un plan de pensiones propio con apenas unas horas de dedicación al mes.

Módulo 3 – Gestión del riesgo y control psicológico

Invertir no solo es una cuestión de números. La parte emocional puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso. Este módulo profundiza en el control psicológico del inversor, ayudando a reconocer y gestionar las emociones que surgen en fases de euforia, ansiedad o pánico.

En ocho horas de formación y doce tutorías en directo, se trabajan conceptos esenciales como la diversificación del riesgo, la gestión monetaria, el dimensionamiento de posiciones y la probabilidad de éxito o fracaso. El objetivo es que cada alumno adquiera una disciplina metódica y una mentalidad estable frente al mercado.

Qué incluye el programa

El Programa de inversión y trading en mercados financieros ofrece un acompañamiento constante a través de tutorías mensuales en directo, donde los alumnos pueden resolver dudas y recibir orientación personalizada. Además, cuenta con foros de soporte que fomentan el aprendizaje colaborativo y la interacción con otros miembros de la comunidad.

Todas las sesiones quedan grabadas para que el alumno pueda revisarlas en cualquier momento. El acceso incluye los tres módulos del programa y materiales complementarios diseñados para ayudar a crear una hoja de ruta personalizada, orientada a los objetivos financieros de cada participante.

Con más de 250.000 alumnos formados y 9.000 seminarios impartidos, las formaciones de Pablo Gil se han consolidado como una referencia en la enseñanza financiera en español, gracias a su claridad, rigor y enfoque práctico.

2 – 3 razones por las que pierdes dinero y cómo evitarlo

La masterclass “3 razones por las que pierdes dinero y cómo evitarlo” de Pablo Gil está pensada para quienes buscan entender, de una vez por todas, por qué sus decisiones financieras no están dando los resultados esperados. Con su estilo claro y didáctico, el reconocido analista y trader explica los errores más comunes que cometen los inversores particulares y cómo corregirlos antes de que sea demasiado tarde.

En esta sesión, Pablo Gil combina su experiencia de casi cuatro décadas en los mercados con un enfoque pedagógico que busca despertar la conciencia financiera del público. No se trata de una clase más sobre inversión, sino de un ejercicio de autodiagnóstico que enseña a detectar qué se está haciendo mal y qué pasos seguir para empezar a proteger el patrimonio personal y familiar.

Las tres causas que te hacen perder dinero

El primer bloque de la masterclass aborda las tres causas principales por las que la mayoría de los inversores pierde dinero. Pablo Gil explica de forma sencilla cuáles son esos factores —todos ellos evitables— y por qué surgen de decisiones impulsivas, falta de método o desconocimiento del funcionamiento real de los mercados. A través de ejemplos prácticos, el objetivo es que el alumno identifique sus propios errores y empiece a actuar con una estrategia más estructurada.

Cómo revertir la situación

La segunda parte de la sesión se centra en cómo dar un giro a la gestión personal del dinero. Aquí, Pablo Gil profundiza en la lógica del sistema financiero y en cómo muchas personas, sin saberlo, reproducen patrones que las mantienen lejos de la rentabilidad y la estabilidad económica. Entender cómo circula el dinero, cómo se mueven los bancos y cómo se genera valor en los mercados se vuelve fundamental para romper ese ciclo.

Un programa para aprender a proteger tu dinero

La masterclass concluye con una introducción al programa formativo de Pablo Gil, una formación más completa diseñada para quienes quieren dar el siguiente paso. En ella se profundiza en educación financiera, planificación de inversiones y estrategias para proteger el capital familiar frente a la inflación, los ciclos económicos y la desinformación.

Esta masterclass gratuita se convierte así en un punto de partida ideal para quienes buscan comprender los errores más habituales del inversor medio y empezar a construir una base sólida de educación financiera. Bajo la guía de Pablo Gil, el objetivo no es solo dejar de perder dinero, sino aprender a hacerlo trabajar de forma inteligente y sostenible.

3 – Seminarios

Los seminarios de Pablo Gil representan una de las vertientes más dinámicas de su labor formativa. A través de ellos, el analista comparte su visión de los mercados financieros y su experiencia acumulada tras casi cuatro décadas de trayectoria. Estas sesiones —tanto las abiertas al público como las incluidas en su membresía premium— permiten seguir la actualidad económica desde una perspectiva práctica, con análisis, estrategias y comentarios en tiempo real que ayudan al inversor a interpretar mejor el comportamiento de los mercados y a tomar decisiones con mayor criterio.

Seminarios en abierto

Los seminarios en abierto de Pablo Gil son una puerta de entrada al mundo de la inversión y la economía desde una perspectiva práctica y actualizada. A través de estas sesiones, el analista comparte a diario su visión sobre los mercados financieros, ayudando a los inversores a entender los movimientos del mercado y a tomar decisiones con mayor criterio.

Cada seminario combina análisis técnico, contexto macroeconómico y gestión del riesgo, con explicaciones claras y ejemplos reales. El objetivo es ofrecer una guía accesible para todos los perfiles, desde quienes dan sus primeros pasos en la inversión hasta los que buscan perfeccionar su estrategia.

Además de los comentarios de mercado, los seminarios incluyen entrevistas con expertos, debates con economistas y charlas en profundidad sobre las tendencias que marcan la actualidad financiera global. Este enfoque multidisciplinar permite al alumno conectar las decisiones de inversión con la evolución económica real, desarrollando una comprensión más amplia de cómo funcionan los mercados.

Todos los contenidos están disponibles de forma abierta en la web oficial de Pablo Gil. En ella, se actualizan de manera continua con nuevos vídeos, perspectivas y análisis. Su propósito es mantener a los inversores informados, formados y preparados para navegar un entorno financiero cada vez más complejo. Puedes acceder a los seminarios directamente desde su página:

Seminarios sobre seguimiento del mercado

Los Seminarios sobre seguimiento del mercado de Pablo Gil están dirigidos a quienes desean dar un paso más en su formación como inversores. En estas sesiones en directo, el analista comparte su metodología de análisis y las herramientas que utiliza para detectar momentos clave de entrada y salida en los mercados financieros.

Cada semana, Pablo Gil conduce una sesión en tiempo real en la que analiza los principales activos globales —bolsa, bitcoin, oro o grandes compañías tecnológicas como Nvidia— y explica cómo la coyuntura macroeconómica y geopolítica influye en su comportamiento. El enfoque es eminentemente práctico: se enseña a interpretar los datos y a convertirlos en decisiones concretas de inversión.

En esta membresía, los alumnos aprenden a identificar señales y oportunidades aplicando los mismos criterios que el propio Pablo utiliza en su operativa profesional. La sesión semanal, celebrada los martes a las 17:30 h, se convierte así en un espacio de formación continua donde se aplican los conceptos de análisis y gestión del riesgo a la actualidad del mercado.

La inscripción a los seminarios premium se abre de forma limitada, con un número concreto de plazas. Con ella, obtendrás acceso a contenidos exclusivos y a la posibilidad de seguir en directo la preparación estratégica de los mercados de cara a los próximos meses y años.

Esta iniciativa refuerza el objetivo de Pablo Gil de formar inversores informados y autónomos, capaces de entender el contexto económico y actuar con criterio ante los cambios del mercado. Puedes conocer más detalles o inscribirte en su web oficial:

Conclusión: nútrete de la experiencia de un analista de primer orden

En definitiva, las formaciones y seminarios de Pablo Gil destacan por la solidez de sus contenidos y por la experiencia de un profesional con casi cuarenta años en los mercados. Su enfoque técnico y su capacidad para explicar la coyuntura global hacen de estos cursos una opción excelente para quienes buscan profundizar y entender los mercados desde dentro.

Sin embargo, no todos los inversores necesitan llegar tan lejos para conseguir buenos resultados a largo plazo. En muchos casos, basta con aplicar una estrategia sencilla de aportaciones periódicas —lo que se conoce como Dollar Cost Averaging (DCA)— y mantener la disciplina con el paso del tiempo.

En este sentido, los cursos de Eurekers representan una alternativa muy interesante para quienes quieren invertir a largo plazo sin complicaciones. Su metodología, pensada para rentabilizar los ahorros con un sistema claro y lógico, permite aprender a invertir sin necesidad de un seguimiento diario de los mercados.

Si quieres descubrir cómo funciona este método, puedes probar el curso online de Eurekers sin compromiso. De este modo, podrás comprobar por ti mismo por qué se ha convertido en una de las formaciones de inversión más valoradas en Europa.

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Los resultados de Netflix rompen las expectativas

Netflix ha presentado sus resultados el pasado martes tras cerrarse el mercado y su impacto ha sido brutal: se ha disparado un +12%, hasta casi romper la barrera de los 1000 USD/acción.¹ Entre los datos económicos declarados destaca la increíble cifra de 300 millones de suscriptores. Además, estos han sido otros de los registros más interesantes:

• Beneficio neto: 1.869 millones USD, es decir, el doble de los 938 millones USD en perspectiva interanual.
• Beneficio por acción (BPA): 4,27 USD/acción, +100% en perspectiva interanual. Ha superado las expectativas del consenso de 4,20 USD/acción.
• Ingresos: 10.247 millones USD, +16% en perspectiva interanual. Otro dato que rompe las expectativas, situadas en los 10.110 millones USD.

«En el cuarto trimestre, el crecimiento de la membresía estuvo impulsado por una amplia fortaleza en nuestra lista de contenidos, mejoras de ajuste de producto y mercado en todas las regiones y estacionalidad típica del cuarto trimestre (…) el mayor trimestre de aumento de suscripciones netas de nuestra historia (…) Como anunciamos el año pasado, a partir de nuestras ganancias del primer trimestre de 2025 en abril, ya no informaremos sobre las suscripciones trimestralmente. Continuaremos anunciando (…) a medida que cruzamos hitos clave»

Extracto traducido de la nota de prensa publicada por Netflix.

Long live the King? La política de precios de Netflix

Pese a estos increíbles datos, lo cierto es que Netflix ha anunciado más aumentos en los precios, posiblemente porque su política de precios del pasado año no ha afectado a su desempeño económico final.

Los aumentos que fueron

En 2024, Netflix implementó incrementos en sus tarifas en varios mercados, incluyendo España e Italia. En España, el plan Estándar con anuncios pasó de 5,49 EUR a 6,99 EUR mensuales, el plan Estándar sin anuncios subió de 12,99 EUR a 13,99 EUR, y el plan Premium aumentó de 17,99 EUR a 19,99 EUR/mes. Estos ajustes reflejan la estrategia de la compañía para mejorar su monetización y continuar ofreciendo contenido de calidad.

Los aumentos que vendrán

Para 2025, se anticipan nuevos incrementos en las tarifas de Netflix en diversos países. En Estados Unidos, el plan Básico con anuncios aumentará a 7,99 USD mensuales, el plan Estándar sin anuncios a 17,99 USD, y el plan Premium sin anuncios a 24,99 USD. Aunque aún no se han anunciado oficialmente cambios de precios para otros mercados, es probable que se produzcan ajustes similares en el transcurso del año, siguiendo la tendencia de la empresa de alinear sus tarifas a nivel global.

1. Los datos oficiales de los resultados de Netflix

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Amazon presenta unos resultados excepcionales

Amazon vuela en bolsa tras presentar unos resultados muy buenos. Sus acciones se han disparado un 7% en el premarket. Entre los datos económicos destacan:

• Beneficio neto: 15.328 millones USD (+55,15% en perspectiva interanual).
• Beneficio por acción (BPA): 1,43 USD/acción, muy superior a los 1,14 USD/acción previstos por el consenso. En el Q3 2023 publicó 0,94 USD/acción.
• Ingresos: 158.900 millones USD (+11% en perspectiva interanual), muy superior a los 157.200 millones previstos.

El mensaje de la empresa

Amazon ha destacado los ingresos de Amazon Web Services (AWS), que alcanzaron los 27.500 millones USD, con un crecimiento del 19%, cumpliendo las expectativas. El resultado operativo de la compañía aumentó a 17.400 millones USD en el tercer trimestre, frente a los 11.200 millones USD del mismo periodo en 2023. Además, los ingresos por publicidad crecieron un 10%, llegando a 14.331 millones USD, superando ligeramente las previsiones.

Andy Jassy, CEO de Amazon, expresó su optimismo respecto a la temporada navideña, mencionando el éxito de los Prime Big Deal Days y el lanzamiento de una nueva línea Kindle. También adelantó que habrá numerosas ofertas, eventos como el Black Friday de la NFL y una expansión de sus infraestructuras de nube y capacidades de inteligencia artificial.

Para el cuarto trimestre, Amazon prevé ventas netas entre 181.500 y 188.500 millones USD, lo que representaría un aumento del 7% al 11% respecto al mismo periodo de 2023. Asimismo, espera que sus ingresos operativos se sitúen entre 16.000 y 20.000 millones USD.

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Los resultados de Micron

Las acciones de Micron Technology, el mayor fabricante estadounidense de semiconductores, han caído un 5% en Wall Street tras publicar resultados.((Puedes consultar sus datos en la web oficial)) Aunque los resultados superaron las expectativas del mercado, las previsiones de beneficios e ingresos fueron decepcionantes para los inversores.

Los principales datos a examen

Estos han sido los principales datos a tener en cuenta:

• Beneficio trimestral: 332 millones USD. La empresa, que venía de perder 1.896 millones USD en perspectiva interanual, ha reducido las pérdidas de 4.403 millones USD a 109 millones USD.
• Beneficio por acción (BPA): 0,62 USD/acción.
• Margen bruto: 1.832 millones USD frente a los -668 millones USD en perspectiva interanual.
• Ingresos relacionados con la IA: aumento del 50% de sus ingresos por los centros de datos, con unas ventas que superan los 6.800 millones USD.

La compañía informó de un beneficio de 332 millones USD en el trimestre, contrastando con pérdidas de 1.896 millones USD del tercer trimestre fiscal del año anterior. La demanda relacionada con la inteligencia artificial ha impulsado un crecimiento significativo en los ingresos de los centros de datos, con un aumento secuencial del 50% en ingresos.

Las ventas aumentaron un 81% en comparación con el año anterior, alcanzando los 6.811 millones USD. Sin embargo, la previsión de beneficios e ingresos fue inferior a las expectativas del mercado, lo que causó la caída en el precio de las acciones.

Unas perspectivas decepcionantes

A pesar de los buenos resultados financieros, las previsiones de beneficios de Micron han decepcionado a los inversores. La compañía prevé ingresos de 7.600 millones USD en el cuarto trimestre fiscal, ligeramente por encima de las estimaciones de los analistas.

Para el ejercicio fiscal 2024, se esperan ingresos de 24,8 millones USD y beneficios de 0,98 USD/acción. Expertos señalan que el mercado sigue cuestionando la sostenibilidad de las subidas bursátiles centradas en la inteligencia artificial. A pesar de la reacción negativa inicial, los analistas mantienen una perspectiva positiva sobre Micron, destacando su posición en el mercado de semiconductores impulsado por la IA.

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BBVA comunica sus intenciones a la CNMV

El BBVA ha enviado a la CNMV el folleto con la solicitud de la OPA sobre el Banco Sabadell. En ella se mantienen las condiciones que ofrecieron en la propuesta amistosa de fusión con el Sabadell del pasado 9 de mayo.

Este plan tiene por objetivo poco más de 5.440 millones de acciones ordinarias del banco catalán, con un valor nominal de 0,125 EUR/acción. Representa el 100% del capital social y ofrecen a sus dueños los mismos términos y condiciones de la propuesta de fusión que el Sabadell rechazó.

El plan del BBVA

El Consejo de Administración del BBVA se decidió por formular la OPA mediante acuerdo el pasado 8 de mayo de 2024. En ella también acordaron una convocatoria de la Junta General de Accionistas que habrá de tomar la decisión sobre las nuevas acciones ordinarias ofrecidas en contraprestación.

En este sentido, el plan del BBVA es ofrecer a los inversores la emisión de una acción nueva propia por cada 4,83 acciones de Banco Sabadell. La principal condición, en cualquier caso, es que logren atar al menos un 50,01% del capital del banco catalán.

Las instituciones, pendientes

De lograr su objetivo, habrían de notificar el resultado a las autoridades de defensa de la competencia en Francia y Marruecos. También necesitará el visto bueno del Banco Central Europeo (BCE) y de la Comisión Nacional de los Mercados y de la Competencia (CNMC). Y es que, al fin y al cabo, obtendrá el control indirecto de numerosas empresas con la adquisición del Sabadell:

• En España: Banco Sabadell.
• En Reino Unido: TSB Bank PLC.
• En México: Institución de Banca Múltiple, Sabcapital
• En Bahamas: Banco Atlántico, Bank &Trust Ltd.
• En Cuba: Financiera Iberoamericana.

El BBVA también necesitará el visto bueno de la CNMV por apoderarse indirectamente de Sabadell Securities USA, un broker dealer filial del banco catalán afincado en los EE.UU, y del Banco Central marroquí por la sucursal del Sabadell en Casablanca.

La pelota, en el tejado de la CNMV

A partir de ahora, la CNMV dispone de siete días prorrogables para admitir el folleto a trámite, el cual no se hará público hasta que sea aprobado, algo que no sucederá hasta que disponga de las anteriores autorizaciones. Cuando el regulador apruebe la operación, se abrirá el proceso de adhesión, y debería completarse en un máximo de 70 días.

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Los primeros resultados de Reddit

Entre los resultados que ha aportado Reddit en su estreno, con un fuerte crecimiento de los ingresos y en el récord de tráfico de usuarios, destacamos:

• Beneficio neto: La compañía todavía no es rentable, con un saldo de -575,1 millones USD este trimestre, frente a los -60,9 millones USD en perspectiva interanual. Sin embargo, la cifra ha mejorado las expectativas del mercado.
• Beneficio por acción (BPA o EPS, por sus siglas en inglés): -8,19 USD/acción, inferior a los -8,75 USD/acción esperados.
• EBITDA ajustado: Términos rentables, de hecho, con +10 millones USD en comparación con los -50,2 millones USD en perspectiva interanual.
• Facturación: 243 millones USD (+48% en perspectiva interanual).
• Flujo de caja operativo: 32,1 millones USD.
• Flujo de caja libre: 29,2 millones USD.
• Ingresos publicitarios: 222,7 millones USD, con una tasa de crecimiento más rápida que la de sus principales competidores.
• Usuarios activos: 82,7 millones (+37%).
• Costes de I+D: +300% en perspectiva interanual, especialmente en la industria de la inteligencia artificial (IA) y su estrategia publicitaria.

El comunicado de la empresa

Con todo, Reddit ha explicado que estos ‘números rojos’ se han visto acrecentados por los gastos de su Oferta Pública de Valores (OPV).

«Fue un buen comienzo de año y un trimestre histórico para Reddit y nuestras comunidades, ya que debutamos como empresa pública (…) Vemos esto como el comienzo de un nuevo capítulo mientras trabajamos para construir la próxima generación de Reddit»

Steve Huffman, cofundador y director ejecutivo de Reddit

Reddit también ha comunicado que Sarah Farrell, cofundadora y socia gerente de Waygrove Partnership, se unirá a la junta directiva, que pasará a contar con ocho directores.

«En un mundo donde el contenido se genera cada vez más mediante inteligencia artificial y personas influyentes, Reddit sigue siendo uno de los pocos lugares exclusivamente humanos en Internet«

Sarah Farrell

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¿Qué es la inversión a largo plazo?

La inversión a largo plazo o largoplacismo es el conjunto de metodologías de inversión que se basan en la manutención de las posiciones durante un largo periodo de tiempo, que suele superar el año.

La inversión a largo plazo es el conjunto de metodologías de inversión que se basan en la manutención de las posiciones durante al menos un año.

Esta clase de inversiones no buscan el beneficio rápido y tan goloso como engañoso con el que tratan de colar otras metodologías pseudocientíficas no pocos cursos, influencers y gurús que se dedican a ganar dinero con su vacua promoción, y se distancia de los derivados y otros productos difíciles de comprender y sometidos a una gran volatilidad.

En este sentido, se centran más en otros activos, con los que también se opera con las metodologías cortoplacistas, como las acciones, los bonos o los ETF, entre otros. La diferencia es que la inversión a largo plazo parte de lógicas menos providencialistas, aunque no infalibles. En este sentido, son cualitativamente mejores que las metodologías a corto.

Y es que, cuando nos planteamos invertir, hemos de tener claro que nadie conoce el futuro, y que tanto los aciertos como los fallos dependen de numerosos factores que no están en nuestra mano. Las metodologías a corto se sostienen sobre criterios muy sesgados y pseudocientíficos, y conllevan prácticas de consumo compulsivo. Como ir al casino, donde la banca siempre gana, con estas metodologías quien ganará seguro es el bróker.

La inversión a largo plazo no te hará rico de la noche a la mañana, de hecho, ninguna lo hará. El objetivo es más bien rentabilizar tus ahorros para ir aumentando tu capital, o, al menos, poder batir la inflación y mantener su valor.

¿Por qué invertir a largo plazo?

Invertir es especular, es hacer una apuesta. Uno no puede estar seguro de que vaya a salir bien, porque entran en juego factores que se nos escapan. Pero siguiendo criterios más o menos lógicos, uno puede detectar una oportunidad y lanzarse. Es por eso que, cuando inviertes, el control de riesgo es fundamental: nadie, insistimos, conoce el futuro, ni hay patrones infalibles.

Menos operaciones = menos riesgo = inversión más barata

Una forma de reducir el riesgo, obviamente, es reducir el número de veces que se apuesta. La inversión a largo plazo no requiere de muchos saltos de fe, solo unos pocos y espaciados en el tiempo. No es estar delante de la ruleta a diario o de un gráfico imaginándose que existen patrones como quien cree en la astrología. No vas a enriquecer a tu bróker, que, por supuesto, promocionaran tal o cual curso, muy seguramente cortoplacista, poniendo sus plataformas a disposición de esos alumnos.

La reducción del número de veces que se apuesta supone necesitar suerte menos veces. Es decir, cuando inviertes a corto, necesitas que la caprichosa fortuna esté de tu lado una infinidad de veces más que cuando inviertes a largo plazo. Tener que acertar 10 preguntas de las que no sabes la respuesta en un test no es lo mismo que tener que acertar 20000.

A más tiempo, menos aleatoriedad

¿Qué es lo que de verdad da valor a una empresa? Sus expectativas de futuro. Pero estas expectativas pueden variar por muchos criterios: noticias favorables/devastadoras, cambios o impactos geopolíticos, presentación de resultados… Es en esto en lo que se centran muchas de las metodologías largoplacistas. Y lo que es, en fin, la auténtica inversión: apostar por un proyecto que te da buena vibra, que parece que va a ir a mejor.

La inversión cortoplacista no es así, ni de lejos. Se centra, por lo general, en tratar de adivinar hacia dónde se va a desplazar el precio en una gráfica. Es la sublimación de la aleatoriedad. Hay quienes lo viven como una auténtica religión, quienes racionalizan irracionalidades, quienes dan al precio hasta cierta pseudopersonalidad, como si fuera un ídolo todopoderoso al que hay que tratar de «interpretar» a través de tal o cual supuesto patrón de «comportamiento». Es como poner tus ahorros, lanzar una moneda y ver si sale cara, y en cada acierto ganas dinero, pero en cada fallo lo pierdes. Si tienes tu día de suerte, genial, si no, pues «haber estudiao». Es como ir al casino y creerse Warren Buffett por ganar una mano de Black Jack.

Reducir la aleatoriedad es aumentar tus posibilidades de éxito

Sin embargo, la inversión a largo plazo te permite contemplar todo lo que sucede, es decir, lo que de verdad va a afectar al valor del precio, que no es sino la expresión de las expectativas que genera un activo.

Requiere, por tanto, de paciencia, y en contrapartida, una mucho menor dedicación. No lo vas a controlar, pero sí vas a poder tomar decisiones con información que no se sostenga sobre supercherías: si una empresa gana un contrato muy importante, si anuncia unos resultados nefastos, si logra un récord… Son cuestiones de mayor materialidad y realismo que esperar que una vela japonesa sea verdecita cinco segundos después de comprar un valor.

Combate la inflación y aumenta tus ahorros

¿Cuál es el objetivo de la inversión? ¿Cuál es su función real en el mercado? En efecto, poner tu dinero en un proyecto esperando un rédito futuro, mientras que ese proyecto puede aprovecharlo para crecer. La inversión a corto plazo adultera y corrompe el origen de lo que es invertir: no es invertir, es más bien un juego de azar.

Mientras tanto, y tal y como hemos apuntado, la inversión a largo plazo tiene por objetivo rentabilizar tus ahorros para ir aumentando tu capital, o, al menos, poder batir la inflación y mantener su valor.

La inflación, el enemigo invisible

La inflación es el aumento generalizado y sostenido de los precios de bienes y servicios en una economía a lo largo del tiempo. Cuando los precios suben, el valor real del dinero disminuye: con la misma cantidad se pueden adquirir menos cosas. Esto significa que, si los ingresos o el ahorro no crecen al mismo ritmo que la inflación, el poder adquisitivo se reduce progresivamente. A largo plazo, incluso tasas de inflación moderadas pueden tener un efecto considerable sobre el nivel de vida, especialmente si los ahorros permanecen sin rentabilidad o depositados en cuentas que no ofrecen protección frente al aumento de precios.

La inversión a largo plazo, en cambio, permite contrarrestar ese efecto gracias al potencial de crecimiento del capital en activos que superan históricamente la inflación, como las acciones, los bonos o los fondos indexados. A diferencia del dinero inmovilizado, una cartera bien diversificada y sostenida en el tiempo puede generar rendimientos que no solo preserven el valor del ahorro, sino que lo incrementen. Por eso, invertir con visión de largo plazo no es solo una estrategia para obtener beneficios, sino también una herramienta esencial para proteger el poder adquisitivo frente al deterioro constante que provoca la inflación.

Obten ingresos pasivos y aumenta tu capital

Invertir a largo plazo no solo sirve como escudo frente a la inflación, sino que también permite construir un capital sólido con vistas al futuro, especialmente de cara a la jubilación. Dado que muchas personas ven reducidos sus ingresos al retirarse y dependen exclusivamente de una pensión pública, contar con un fondo de inversión personal puede marcar la diferencia en términos de libertad financiera y calidad de vida. A través del tiempo, esta estrategia no solo protege el poder adquisitivo, sino que sienta las bases para una estabilidad económica duradera.

Activos para invertir a largo plazo

Invertir a largo plazo es relativamente sencillo. Hay numerosos activos interesantes que tienden a ser buenas opciones, con distintas metodologías que, sobre todo, se suelen centrar en la gestión del riesgo y las coberturas. Por tanto, la clave está en dónde invertir.

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Hay, de hecho, una serie de productos financieros que son idóneos para la inversión a largo plazo. Con ellos es sencillo acceder al mercado, de forma segura y sin haber de hacer grandes desembolsos de capital. Estos, por lo general, son cestas de productos construidas con el dinero de múltiples inversores, que son administrados por gestores profesionales: los fondos. En adelante, te los contamos.

Los fondos de inversión

Los fondos de inversión son una de las herramientas más utilizadas por quienes optan por construir una estrategia de inversión a largo plazo. Esto se debe, en gran medida, a su accesibilidad y sencillez operativa.

En esencia, un fondo de inversión agrupa el capital de muchos inversores, que es gestionado por un profesional siguiendo una política de inversión previamente definida y conocida por todos los participantes. Así, al comprar participaciones de un fondo, el inversor adquiere una parte proporcional de una cartera diversificada de activos, sin necesidad de gestionar directamente cada una de las posiciones.

Gran variedad de opciones para todos los públicos

La gran ventaja de los fondos de inversión es la variedad que ofrecen: existen fondos para todos los perfiles y objetivos, desde los más conservadores hasta los más agresivos. Hay fondos centrados en mercados geográficos concretos (como Asia o Estados Unidos), fondos de renta fija que invierten en bonos, fondos especializados en sectores económicos específicos (tecnología, salud, energía, etc.), e incluso fondos que replican índices bursátiles, conocidos como fondos indexados. Estos últimos siguen una estrategia de gestión pasiva, limitándose a reproducir el comportamiento de un índice determinado, como el S&P 500, lo que los convierte en una opción muy eficiente y de bajo coste para el largo plazo. De ellos hablaremos en adelante.

Liquidez = flexibilidad

Una característica especialmente útil de la mayoría de los fondos de inversión es su liquidez: en general, permiten comprar o vender participaciones en cualquier momento. Aunque existen excepciones con ciertas restricciones —normalmente asociadas a estrategias más complejas—, lo habitual es que el inversor pueda ajustar su posición según su situación personal o la evolución del mercado. Esta flexibilidad, sumada a la diversificación y a la gestión profesional, convierte a los fondos de inversión en una alternativa ideal para quienes buscan hacer crecer su patrimonio de forma sostenida y controlada con el paso del tiempo.

Puedes aprender más sobre los fondos de inversión en ¿Qué son los fondos de inversión?

ETF

Los ETF (Exchange Traded Funds) son un tipo particular de fondo de inversión que combina lo mejor de dos mundos: la diversificación propia de los fondos tradicionales y la agilidad operativa de las acciones. Su principal característica es que se negocian en bolsa, lo que significa que sus participaciones se compran y venden directamente en los mercados financieros durante todo el horario de cotización, igual que cualquier acción.

Esta estructura permite al inversor conocer el precio en tiempo real y acceder a gráficos de evolución del precio para analizar su comportamiento, lo que los hace especialmente atractivos para quienes buscan flexibilidad y control en su operativa.

Versatilidad y diversificación

Al igual que los fondos de inversión clásicos, los ETF permiten acceder a carteras diversificadas de activos, pero con la ventaja adicional de poder realizar operaciones de compra y venta en cualquier momento de la jornada bursátil. Esto los convierte en una herramienta muy versátil, adecuada tanto para estrategias a largo plazo como para enfoques más tácticos.

La mayoría de los ETF siguen una filosofía de gestión indexada, es decir, replican el comportamiento de un índice de referencia como el S&P 500 o el Euro Stoxx 50. No obstante, también existen ETF de gestión activa, así como productos especializados que permiten invertir en materias primas (como el oro o el petróleo) o incluso en criptomonedas.

Gracias a su accesibilidad, bajo coste y transparencia, los ETF se han convertido en una opción muy popular entre los inversores que desean construir una estrategia sólida a largo plazo. Al permitir la exposición a mercados, sectores o activos concretos de forma sencilla, ofrecen una forma eficiente de diversificar la cartera y beneficiarse del crecimiento sostenido de los mercados financieros con el paso del tiempo.

Puedes aprender más sobre los ETF en ¿Qué son los fondos cotizados (ETF)?

¿Cuáles son los ETF más cotizados?

De acuerdo con mintos.com, estos son los ETF más cotizados en los últimos años:

1. SPDR MSCI World Technology UCITS ETF USD (+19,84% anualizado)
2. Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF USD (+19,88% anualizado)
3. iShares Nasdaq 100 UCITS ETF USD (+20,56% anualizado)
4. Amundi MSCI China UCITS ETF (+44,73% anual en 2024)
5. Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered UCITS ETF USD (+21,32% anualizado)
6. Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD (+18,45% anualizado)
7. iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD (+22,17% anualizado)
8. SPDR Gold Shares ETF (+12,58% anualizado)

Robo advisors

Los Robo Advisors son gestores de inversiones automatizados que han transformado el panorama de la inversión a largo plazo, haciendo accesible una gestión profesional de carteras a cualquier tipo de inversor, independientemente del capital inicial. Lo que antes estaba reservado a grandes patrimonios y clientes exclusivos, ahora está al alcance del público general gracias a los avances en tecnología financiera (fintech).

Se trata, en esencia, de plataformas digitales que utilizan algoritmos para diseñar y gestionar una cartera de inversión personalizada. Tras realizar un breve cuestionario en el que se evalúan aspectos como el perfil de riesgo, el horizonte temporal y los objetivos financieros, el Robo Advisor construye automáticamente una cartera diversificada adaptada a las necesidades del usuario.

¿Cómo funcionan los Robo advisors?

Una vez asignada la cartera, el Robo Advisor no solo selecciona los activos iniciales, sino que también realiza un seguimiento constante del comportamiento del mercado y de la evolución de la inversión. Cuando es necesario, ejecuta ajustes de forma automática para mantener la asignación de activos dentro de los parámetros establecidos (lo que se conoce como rebalancing). Todo ello sin intervención directa del inversor, lo que lo convierte en una solución cómoda, eficiente y libre de gestión activa por parte del usuario.

Aunque el servicio es mayoritariamente automatizado, muchas plataformas cuentan con supervisión humana que valida los procesos o interviene en momentos puntuales. Sin embargo, el componente tecnológico es el que permite ofrecer este servicio con unos costes operativos muy bajos.

Ventajas de los Robo Advisors

Uno de los principales atractivos de los Robo Advisors es su bajo coste. Al estar automatizado y utilizar productos pasivos como fondos indexados y ETFs, las comisiones de gestión suelen ser mucho más reducidas que las de un gestor tradicional. Además, la inversión mínima para empezar suele ser muy baja, lo que permite que cualquier persona pueda iniciarse en la inversión sin necesidad de disponer de un gran capital.

También destacan por su simplicidad y comodidad. No se requieren conocimientos técnicos ni experiencia previa para invertir: todo el proceso, desde la selección de la cartera hasta la gestión diaria, queda en manos del sistema. Esta automatización permite a los inversores centrarse en sus objetivos a largo plazo sin tener que preocuparse por tomar decisiones constantes o reaccionar ante la volatilidad del mercado.

Robo Advisors y la inversión a largo plazo

Los Robo Advisors están especialmente orientados a estrategias de inversión a largo plazo, que buscan construir y hacer crecer un patrimonio de forma gradual y sostenida. Su estructura se basa en principios como la diversificación, la gestión pasiva y el interés compuesto, pilares fundamentales para lograr resultados consistentes en el tiempo.

Al delegar la gestión en un sistema automatizado, el inversor evita errores emocionales frecuentes, como vender en momentos de pánico o sobreexponerse a activos de alto riesgo. Además, al utilizar fondos indexados y ETFs —que replican índices de referencia sin necesidad de gestión activa— se reduce el riesgo de sobrecostes y se facilita una estrategia estable, ideal para objetivos como la jubilación o la creación de un fondo de reserva a largo plazo.

Cómo aprender a invertir en bolsa a largo plazo

El mundo de la inversión bursátil es inmenso. Hay numerosos métodos, pero por lo general suelen diferenciarse en dos tipos: los que se sostienen sobre el análisis fundamental, y los que se sostienen sobre el análisis técnico.

La diferencia principal entre ambas filosofías de inversión es que la primera se basa sobre todo en la contabilidad de las compañías y sus expectativas de futuro, mientras que la segunda se basa en la idea de que, analizando los gráficos, se puede deducir el «comportamiento» del precio y anticiparnos -teóricamente- a sus movimientos. Por supuesto, ninguna de las dos filosofías es infalible porque nadie conoce el futuro, pero la práctica de ambas es bien distinta, y, por lo general, con el análisis fundamental corres menor riesgo de caer en prácticas adictivas o sesgos de confirmación de gran peligro -aunque también los tiene.

Análisis fundamental: una propuesta interesante

Existen muchos quienes simplifican el análisis fundamental, pero lo cierto es que analizar la contabilidad de las empresas y estar al tanto de las expectativas del mercado no es nada sencillo.

Hay quienes, de hecho, reducen los básicos del análisis fundamental a la estrategia del Dollar Cost Averaging en fondos indexados/ETF, si bien esto no es considerable como tal, pues no se hace análisis alguno: es una estrategia históricamente efectiva y sencilla, pero no hay estudio más allá de elegir el producto en que desees invertir.

Dollar Cost Averaging (DCA)

La estrategia del Dollar Cost Averaging (DCA) es una de las estrategias históricamente más sólidas y sencillas que existen. Esta estrategia se basa en la idea que las bolsas, a largo plazo, tienden a crecer, por lo que apostar por un mismo ETF o fondo indexado cada x tiempo, introduciendo una misma cantidad, supondría una ganancia en el tiempo a tener en cuenta.

De este modo, puedes invertir de forma sencilla y sistemática, olvidándote de las fluctuaciones del mercado.

¿Qué es el DCA?

El Dollar Cost Averaging (DCA) es una estrategia de inversión continua y sencilla definida por una cantidad de dinero fija y un intervalo de tiempo en que invertir esa cantidad en un activo, independientemente de su precio. En resumen:

1. Define una cantidad de dinero, por ejemplo, 100 EUR.
2. Selecciona un intervalo de tiempo: 7 días, un mes, trimestralmente…
3. Invierte esa cantidad manteniendo ese intervalo en el/los activo(s) seleccionado(s) esté como esté el mercado.

De este modo, reduces muchas de las incógnitas que suele producir la inversión: el timing, el estrés emocional… «Automatizas» la inversión y reduces el impacto de la volatilidad del mercado. Cierto es que, de este modo, puedes perder buenas oportunidades y haces un gasto periódico en comisiones -que puede resultar irrisorio en realidad-, pero, al menos, estás realizando una inversión de forma sencilla y cómoda, para la cual solo necesitas constancia y paciencia.

El poder del interés compuesto

La estrategia del DCA se basa en el poder del interés compuesto. En este sentido, si inviertes la plusvalía obtenida al tiempo que incrementas el capital, el crecimiento del rendimiento se vuelve exponencial.

Para que nos entendamos, imagina que quieres invertir 10.000 EUR en un activo que tiene una media de 7% anual, y va añadiendo cada año 2.500 EUR. Durante esos 25 años, habrá puesto en esa inversión 72.500 EUR. Con el interés compuesto, esos 72.500 EUR, suponiendo el interés del 7% serán un total de 223.465 EUR.

Por supuesto, esta suposición no tiene en cuenta que el interés que arroja una inversión no es fijo, ni que hay que pagar impuestos sobre la plusvalía, ni que los seres humanos somos mortales. Siguiendo este ejemplo, 25 años es un cuarto de la esperanza de vida de una persona, y en ese tiempo hay que vivir y cubrir nuestras necesidades básicas, y a ser posible, disfrutar de la vida. Es por eso que sí, el interés compuesto es muy interesante, pero no es un medio con el cual vas a resolver todos tus problemas presentes ni del futuro cercano, sino más bien una propuesta más rentable que mantener tu dinero en una cuenta bancaria, sin generar rendimiento.

¿Un curso para invertir a largo plazo?

Si de todas maneras quieres ir un poco más allá, antes de invertir lo mejor que puedes hacer es formarte. En este sentido, si lo que quieres es invertir a largo plazo, tenemos una recomendación clara: Eurekers.

¿Por qué Eurekers?

• El único curso de bolsa del mundo que certifica las rentabilidades de sus alumnos.
• No es necesario poseer conocimientos bursátiles previos.
• Es una metodología clara y sencilla para ser rentable a largo plazo.
• Es ideal para inversores con cierta aversión al riesgo, ya que la gestión del riesgo es uno de sus pilares fundamentales.
• El curso da confianza. Tanto es así, que si en las 3 primeras horas no estás satisfecho, te devuelven el importe íntegro.
• Un punto muy interesante es La Comunidad de Bolsa (la más Grande de Europa) que hay detrás. 
• Y, por último, tienen una plataforma web con herramientas para invertir, de pago, pero a un precio razonable.

Detalles de la formación Eurekers:

• Impartida por el gestor de hedge funds José Antonio Madrigal
• Duración: un fin de semana y un mes de tutorías y seguimiento para asentar los conocimiento.
• Precio: 595 euros
• Tres pilares sobre los que se asienta el sistema: psicología de inversión, gestión de riesgo y gestión global de cartera, y sistema de operativa Eurekers.
• Hay versión online que puedes probar gratuitamente.

Para saber más…

¿Quieres conocer más métodos de inversión? ¡Lee más de nuestros artículos!

La entrada Introducción a la inversión a largo plazo se publicó primero en Universidad de Bolsa.

Y es que el boom de la Inteligencia Artificial la coloca como la mayor beneficiada hasta el momento. Como consecuencia, sus acciones se han catapultado en bolsa después de haber caído más de 50 puntos por miedo a unos malos resultados.

Nvidia multiplica sus ingresos y beneficios jalonada por el boom de la IA

Nvidia continúa su impresionante trayectoria sin pausa. Se ha convertido, indiscutiblemente, en la empresa más destacada en los mercados estadounidenses, impulsada por el auge de la inteligencia artificial, un sector en el cual domina con autoridad. Los datos más destacados de sus resultados son:

• Facturación: 22.100 millones USD, muy por encima de las expectativas situadas en 20.400 millones USD.
• Beneficio neto: 12.285 millones USD (+769% en perspectiva interanual)
• Beneficio por acción (BPA): 4,93 USD/acción (muy superiores a los 0,57 UD/acción en perspectiva interanual y ligeramente mayor que la expectativa de 4,64 USD/acción)

El mercado respondió eufórico a los resultados

La respuesta a los resultados no se hizo esperar, experimentando un incremento de hasta un 10% en el precio de sus acciones en las operaciones after-hours. Esto se suma a un impresionante aumento del 40% en su valoración desde el inicio del año y a haber triplicado el valor de sus acciones en 2023. La pregunta que queda es si podrá continuar con esta tendencia ascendente, pero por ahora, ya ostenta el título de ser la sexta empresa más valiosa a nivel mundial.

«La computación acelerada y la IA generativa han llegado a un punto de inflexión. La demanda está aumentando en todo el mundo en empresas, industrias y países (…) Las industrias verticales (encabezadas por la automovilística, los servicios financieros y la atención sanitaria) alcanzan ahora un nivel multimillonario»

Jensen Huang, fundador y director ejecutivo de Nvidia

Por lo tanto, las proyecciones de ingresos para los meses venideros también son elevadas. La compañía anticipa generar alrededor de 24.000 millones de dólares en el primer trimestre de 2024, superando las previsiones de los expertos del mercado.

La entrada Nvidia rompe todas las expectativas se publicó primero en Universidad de Bolsa.

En este post, exploraremos las principales aplicaciones para invertir en bolsa, evaluando sus características, ventajas y cómo pueden ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros, ya sea que estés dando tus primeros pasos en el mundo de la inversión o busques optimizar tu cartera existente. Desde interfaces intuitivas hasta funciones avanzadas de gestión de riesgos, descubre cómo estas plataformas están redefiniendo lo que significa invertir en la era moderna.

¿Qué son las aplicaciones para invertir en bolsa?

Las aplicaciones para invertir en bolsa, ofrecidas comúnmente por brókers, constituyen una puerta de entrada al mundo de las inversiones financieras, permitiendo a los usuarios comprar y vender acciones, bonos, ETFs, y otros instrumentos financieros directamente desde sus dispositivos móviles o computadoras.

Estas plataformas digitales están diseñadas para facilitar el acceso al mercado de valores a inversores de todos los niveles. Con interfaces intuitivas y una amplia gama de herramientas analíticas, estas aplicaciones proporcionan una visión clara del mercado, ofreciendo datos en tiempo real, análisis técnico, noticias financieras, y recursos educativos para ayudar a los usuarios a tomar decisiones informadas.

¿Cuáles son las mejores apps de inversión?

Invertir es muy arriesgado y la probabilidad de perder tu dinero es muy alta. En Universidad de Bolsa te recomendamos NO invertir si no tienes los conocimientos necesarios o si te ves necesitado.

El Equipo de Universidad de Bolsa

1 – XTB Online Trading – XStation, una app pensada para los usuarios

Con un recorrido de casi 18 años, XTB se ha convertido en un broker de referencia con bajos spreads y comisiones. Es el broker que ofrece la escuela Método Trading de la que os hemos hablado en alguna ocasión, por ser un amplio espacio de aprendizaje teórico a coste 0. Regulado en muchos paises y con un amplio catálogo, XTB no es mala opción, todo y que su catálogo de acciones es limitado y su servicio pre-venta muy insistente y molesto.

Es un broker sometido a la ESMA, lo cual es positivo para aquel que quiera apalancarse, aunque hemos de decir, que es mejor ni pensar en ello. Una de las cosas más interesantes de XTB es que no es un market maker, es decir, no simula una mesa de operaciones. Lo que hace es ponerte en contacto directo con el mercado, lo cual es muy interesante. Es, por tanto, una buena opción.

Características básicas

• Depósito inicial: sin depósito.
• Plataforma: Plataforma xStation.
• Ventajas:
  • Aplicación desarrollada junto con los usuarios.
  • Herramientas de análisis muy potentes.
  • Regulado por la CNMV.
• Inconvenientes:
  • La curva de aprendizaje de algunas herramientas es muy grande.
• Instrumentos financieros: acciones y ETFs.
• Apertura de cuenta: Puedes abrir una cuenta aquí.

¿Qué ofrece la aplicación para invertir en bolsa de XTB?

• No pongas límites a tu operativa: invierte en múltiples instrumentos entre los que aparecen las acciones y los ETFs.
• Compra acciones y ETFs sin comisiones de gestión: podrás comprar estos instrumentos sin comisiones por su gestión para un volumen mensual máximo de 100.000€.
• Rentabilidad fija: obtén entre un 2% y un 3,8% (en función de tu antigüedad como usuario) por el dinero no invertido que mantengas en tu cartera de XTB.
• Consulta los gráficos desde la app: podrás consultar diferentes tipos de gráficos, utilizar herramientas de dibujo en ellos, contar con más de 10 indicadores y realizar análisis técnico desde tu móvil o tablet en cualquier lugar y en cualquier momento.
• Toda la información al instante: XTB cuenta con un prestigioso equipo de analistas que realiza análisis de los mercados al detalle en base a las noticias de última hora que puedan afectar a los diferentes instrumentos.
• Que no se te pasen los eventos señalados: XTB pone a tu disposición un calendario económico desde el que podrás consultar los eventos macroeconómicos que van a ocurrir próximamente.
• Realiza retiradas de dinero y depósitos cuando desees: XTB pone al alcance de tu mano varios métodos para realizar ingresos y retiradas de dinero. Podrás realizar depósitos inmediatos utilizando tu tarjeta de crédito o de débito Visa o Mastercard o a través de PayPal y otros métodos aceptados por XTB.

2 – La app para invertir de DeGiro

DEGIRO es un corredor de bolsa y derivados con sede en los Países Bajos y con un perfil moderno y actual. Utilizan tecnología avanzada para ofrecer tarifas bajas, lo que les ha catapultado casi desde sus inicios a la fama. 

Con una media de 4,6 estrellas sobre 5 en base a las opiniones de los consumidores publicadas online, Degiro es uno de los brokers mejor valorados del momento y el más usado por los inversores españoles.

Características básicas

• Depósito inicial: sin depósito.
• Plataforma: DeGiro
• Galardones:
  • Plataforma de inversión mejor valorada (Financial Times & Investors Chronicle 2020)
  • Mejor bróker para acciones (Rankia 2020)
  • Mejor bróker online (Cashcow 2019)
  • Premio a la integridad (NTV 2020)
• Ventajas:
  • Acciones y ETFs desde 0€ en mercados específicos y según condiciones
  • Información sobre diferentes mercados y activos gracias a los análisis, a las listas de favoritos y al calendario económico
  • Opera en más de 50 mercados desde cualquier lugar
  • Regulado por la CNMV.
• Inconvenientes:
  • No ofrece inversión en criptomonedas ni en divisas.
• Instrumentos financieros: Acciones, ETF, futuros, opciones, bonos, fondos.
• Apertura de cuenta: Puedes abrir una cuenta aquí.

¿Qué ofrece la app de DEGIRO?

• Cotización en tiempo real: en muchas ocasiones obtener la información al instante puede ser decisivo, con la app de DEGIRO podrás consultar la cotización de multitud de activos y obtener su precio real en el momento de la consulta.
• Opera con diferentes instrumentos en mercados de todo el mundo: la app de DEGIRO permite operar sobre acciones, ETFs, bonos, futuros, opciones… y en diversos mercados como los de América, Europa, Asia, Oceanía… de esta manera es fácil encontrar una amplia variedad de activos con los que formar la cartera de inversión.
• Operativa en acciones y ETFs desde 0€: en la web de DEGIRO se indica que se podrá invertir sin comisiones en acciones de España, de EE.UU. y en ETFs globales. Aunque es cierto, se debe tener en cuenta que es posible que se apliquen algunas comisiones adicionales como la del tipo de cambio o la de conectividad. Para saber el coste real de la operación y las comisiones y costes aplicables se deberá consultar la web de DEGIRO.
• Consulta las herramientas de análisis desde la app: podrás consultar diferentes tipos de información desde la app para realizar un análisis fundamental detallado antes de tomar la decisión sobre si adquirir o no un activo.
• Opiniones de analistas en la palma de tu mano: DEGIRO ofrece información sobre el mercado y cuenta con un grupo de analistas que ofrecen su sentimiento sobre diferentes acciones poniendo al alcance de los usuarios un análisis detallado sobre ellas.
• No olvides los eventos más destacados: con el calendario macroeconómico de DEGIRO estarás siempre al tanto de los últimos eventos que afectan a los mercados.
• Tecnología puntera: reconocimiento facial, lector de huella digital y verificación en dos pasos son algunas de las funciones que presenta la app de DEGIRO para intentar proporcionarte un servicio con la tecnología más innovadora.

3 – La app para invertir de Trade Republic

Trade Republic es un broker en línea europeo, conocido por ofrecer una plataforma de inversión sencilla y eficiente, orientada a facilitar el acceso de los usuarios a los mercados financieros con bajas comisiones. Fundado en Alemania, Trade Republic ha ganado popularidad rápidamente entre los inversores, especialmente aquellos que buscan una forma económica y directa de invertir en acciones, ETFs, y productos derivados. Su aplicación móvil, diseñada para ser intuitiva, permite a los usuarios comprar y vender activos financieros, gestionar su cartera y seguir las tendencias del mercado en tiempo real, todo desde su smartphone o tableta.

Trade Republic destaca por su estructura de costos transparente, sin cargos ocultos, ofreciendo operaciones gratuitas o con tarifas muy reducidas, lo que la convierte en una opción atractiva para inversores principiantes y experimentados que desean maximizar sus rendimientos minimizando los costes. Además, la plataforma se compromete a proporcionar un acceso seguro y confiable a los mercados, asegurando que la experiencia de inversión sea tanto accesible como protegida.

Características básicas

• Depósito inicial: 10 EUR.
• Plataforma: Plataforma Trade Republic
• Ventajas:
  • Puedes abrir una cuenta en 3 minutos.
  • La aplicación ya cuenta con más de un millón de usuarios.
  • Saldo protegido hasta 100.000€ si la entidad quiebra.
  • Bróker regulado y registrado por la BaFin.
• Inconvenientes:
  • La curva de aprendizaje de algunas herramientas es muy grande.
  • No permite invertir en divisas.
• Instrumentos financieros: planes de inversión, acciones y ETF, criptomonedas.
• Apertura de cuenta: Puedes abrir una cuenta aquí.

¿Qué ofrece la app de TRADE REPUBLIC?

• Opera en varios instrumentos desde el mismo lugar: invierte en más de 9000 instrumentos contando Acciones, Planes de Inversión, ETF, criptomonedas, etc. Podrás empezar a operar desde 1€ en instrumentos seleccionados.
• Sin comisiones por orden en planes de inversión: al abrir operaciones en planes de inversión no se tendrán que pagar comisiones. En las acciones individuales se tendrá que pagar un euro por liquidación.
• Gestiona tu cuenta desde donde quieras: podrás utilizar su plataforma de inversión para operar desde la web o desde tu móvil o tablet con su app. Controla el saldo de la cuenta, estudia el mercado, utiliza sus herramientas para realizar análisis técnico, etc.
• Rapidez y velocidad: abre tu cuenta en 3 minutos y opera de manera ágil desde su plataforma galardonada. Además, las transferencias llegan rápido a tu cuenta, aunque tardarán entre uno y tres días en función del método seleccionado.

La aplicación para invertir en bolsa de Freedom24

Freedom24 es una innovadora plataforma de inversión desarrollada por Freedom Finance Europe Ltd., una subsidiaria del grupo Freedom Holding Corp. Esta plataforma se distingue en el mercado financiero por ofrecer a los inversores la oportunidad única de participar en Ofertas Públicas Iniciales (IPOs) directamente, una característica relativamente rara entre los brokers en línea. Además de las IPOs, Freedom24 brinda acceso a una amplia gama de instrumentos financieros, incluyendo acciones, bonos, ETFs, y derivados, en más de 30 mercados globales, incluyendo Estados Unidos, Europa y Asia.

La plataforma de Freedom24 está diseñada para satisfacer tanto a inversores principiantes como a los más experimentados, ofreciendo una interfaz intuitiva y una experiencia de usuario optimizada. Los usuarios pueden beneficiarse de herramientas analíticas avanzadas, datos de mercado en tiempo real y recursos educativos para tomar decisiones de inversión informadas. Además, Freedom24 se esfuerza por ofrecer tarifas competitivas y transparentes, lo que permite a los inversores gestionar sus carteras de manera eficiente y rentable.

El compromiso de Freedom24 con la innovación y el acceso a oportunidades de inversión exclusivas, como las IPOs, junto con su enfoque en la seguridad del cliente y el soporte integral, lo convierten en una opción atractiva para aquellos que buscan diversificar sus inversiones y explorar nuevas oportunidades en los mercados financieros globales.

Características básicas

• Depósito inicial: según el plan escogido.
• Plataforma: Plataforma Freedom24.
• Ventajas:
  • Enorme cantidad de activos disponibles.
  • La aplicación ya cuenta con más de un millón de usuarios.
  • Saldo protegido hasta 100.000€ si la entidad quiebra.
  • Bróker regulado y registrado por la BaFin.
• Inconvenientes:
  • La curva de aprendizaje de algunas herramientas es muy grande.
  • No permite invertir en divisas.
• Instrumentos financieros: planes de inversión, acciones y ETF, criptomonedas.
• Apertura de cuenta: Puedes abrir una cuenta aquí.

¿Qué ofrece la app de FREEDOM24?

• Invierte en un enorme mercado de acciones: con más de 40.000 opciones disponibles
• Más de 1 millón de instrumentos disponibles en 15 bolsas de valores: podrás invertir en acciones, ETFs, opciones, futuros y otros instrumentos en mercados de América, Europa y Asia
• Cuenta de ahorros: consigue una remuneración del 3,90% anual en el saldo en dólares (acreditaciones diarias)
• Plataforma de calidad: desde su plataforma podrás consultar tu cuenta, operar en los mercados, realizar análisis detallados y también acceder a análisis de profesionales
• Amplia atención al cliente: podrás recibir atención a tus consultas en varios idiomas y, si lo necesitas, podrás consultar a un gestor personal

Aprender a invertir en bolsa

Lo mejor para poder aprender a invertir en bolsa es realizar uno o varios cursos de bolsa para conocer el mundo de la inversión y aprender una metodología que te encaje y con la que te sientas cómoda/o. En Universidad de bolsa llevamos analizando los cursos disponibles del mercado desde hace más de un lustro.

Además, tenemos una sección de libros relacionados con la bolsa y sus derivados, de grandes inversores. Y un blog de bolsa donde publicamos noticias de interés, reseñas de libros, de cursos, curiosidades sobre inversión y entrevistas.

¿Qué son los cursos de bolsa?

Los cursos de bolsa son  métodos formativos para quienes tengáis inquietud y ganas de adentraros en el mundo de la inversión. Hay muchas opciones, dentro de las cuales, buscar las que más se adapten a ti y a tus necesidades.

Una de las cosas más atractivas que ofrecen estos cursos es el poder aprender una metodología correcta para invertir en bolsa. El cómo y cuándo hacerlo, sus pros y contras, las claves para tener éxito… Aprenderás una serie de claves que te permitirán conectar con la bolsa y conocerla poco a poco para, posteriormente, conseguir los objetivos que te hayas propuesto.

No tengas miedo si previamente no te has interesado por la bolsa y sus funcionalidades. Los cursos no están hechos, ni mucho menos, para personas con conocimientos previos en la materia. De hecho, se han llevado a cabo sabiendo que no todos parten del mismo punto. Se trata de un proceso en el que aprenderás a manejar la bolsa y conocer los pros y los contras de invertir en ella.

Los cursos también te  ayudarán a entender el día a día de las empresas, saber cómo funcionan, por qué baja o sube su cotización y, consecuentemente, descubrirás si su gestión empresarial se adecúa a sus objetivos.

¿Por qué hacer un curso de bolsa?

Muchos de vosotros tal vez le tengáis cierto respeto al mundo de la bolsa, y no es para menos: el 98% de los pequeños inversores pierden. Es importante que entiendas que no tienes por qué invertir en bolsa, pero que si decides hacerlo, estas en el lugar adecuado: aquí encontrarás los fundamentos básicos que necesitas e información sobre los cursos de bolsa en español que puedes hacer.

Lo cierto es que, pese a que es difícil, aprender a invertir en bolsa te puede servir para no tener estancados tus ahorros y, como mínimo -y en la mayoría de los casos- batir la inflación para no perder dinero en el tiempo.

Es importante que, si vas a invertir en bolsa, utilices dinero que te sobre, y no dinero que puedas necesitar en caso de urgencia, porque el riesgo de perderlo es real.

Por último, recuerda que la bolsa no es un juego: procura no obsesionarte y no olvides formarte correctamente antes de invertir.

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Andy Jassy, el CEO que sucedió a Jeff Bezos, el fundador, se ha centrado siempre en la contención de costes, la eficiencia y la apuesta por los negocios más rentables, tras años en que lo importante para el grupo era crecer a cualquier precio.

Los resultados de Amazon al detalle

Los resultados de Amazon del Q4 2023 han batido toda las expectativas. Los ingresos crecen y el recorte de costes ha redundado en un aumento de los márgenes. Y todo gracias al crecimiento de su plataforma online y a los Amazon Web Services (AWS). Gracias a estos resultados, Amazon se dispara en bolsa.

De los números destacan los siguientes frente al consenso (Bloomberg):

• Ventas 169.961 millones USD (+14,1% en perspectiva interanual) vs. 166.213 millones USD (+11,4% de diferencia).
• EBIT 13.209 millones USD (+382,6% en perspectiva interanual) vs. 10.491 millones USD que se esperaban.
• BNA (Beneficio neto anual) 10.624 millones USD (vs. 278 millones USD del Q4 2022) vs. 11.374 millones USD esperados.
• BPA (Beneficio por acción): 1 USD/acción vs. 0,80 USD/acción esperados.

Resultados por divisiones

• Norteamérica: 105.514 millones de dólares (+13%).
  
• Internacional 40.243 millones de dólares (+17%)
  
• Amazon Web Services (AWS) 24.204 millones de dólares (+13%) vs. 

¿Qué expectativas internas tienen?

En 1T 2024 la compañía prevé Ingresos de 138.000/143.500 millones de dólares (vs. 142.010 millones de dólares esperados), y un EBIT de 8.000/12.000 millones de dólares(vs. 9.120millones de dólares esperados por el consenso).

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